Несколько последних лет тема ESG и устойчивого развития бизнес-процессов
активно обсуждается в СМИ. При поддержке Центрального банка и Правительства
РФ крупным российским банкам удалось внедрить в свою работу ряд экологических,
социальных и корпоративных направлений. Банки оказывают прямое влияние на
финансирование «зеленых» проектов, организуют благотворительные акции,
учитывают ESG во внутренних и внешних управленческих вопросах и
решениях.
Аналитический центр финансового маркетплейса Банки.ру совместно с
информационно-аналитической системой Phoenix изучил частоту упоминаний
в СМИ основных направлений ESG в российской банковской сфере и проанализировал
актуальность этой повестки в 2023 году.
Какие банки больше всего вкладываются в корпоративную ответственность,
экологическую и социальную поддержку
Лидер по упоминаемости ESG-повестки среди банков — Сбербанк (28 793
упоминания с января по сентябрь 2023 года). В 2023 году Сбербанк получил
награду в номинации «ESG-трансформация бизнеса» как локомотив изменений в
области устойчивого развития финансового сектора России. Глобальная цель
проекта — достижение углеродной нейтральности операционной деятельности
не позднее 2030 года. Это самый крупный ESG-проект банка.
Второй банк по упоминаемости в связке с ESG — ВТБ (7 127 упоминаний с
января по сентябрь 2023 года). Банк поддерживает природные объекты и
экологические проекты. Помимо экологических проектов в ВТБ работает
проект «Мир без слез»: за счет собственных и спонсорских средств
закупаются медицинское оборудование, лекарства и расходные материалы
для детских больниц и клиник.
Третьим банком по числу упоминаний ESG-повестки стал Россельхозбанк
(4 856 упоминаний с января по сентябрь 2023 года). Группа Россельхозбанка
первой в России начала разрабатывать продукты ответственного коллективного
инвестирования в сотрудничестве с партнерами — РСПП и Мосбиржей.
Среди лидеров в ESG-повестке также стоит выделить Газпромбанк (4 622
упоминания с января по сентябрь 2023 года), финансирующий более 60%
отечественных проектов в области возобновляемой энергетики, спонсирующий
благотворительные и образовательные проекты.
Какие банки наиболее активны в ESG-финансировании
Драйвером в направлении ESG-финансирования также выступает Сбербанк
(2 679 упоминаний с января по сентябрь 2023 года). Ответственное
финансирование входит в число ключевых направлений ESG-стратегии
Сбербанка. В 2022 году финансовый портфель по этому направлению
составил 1,3 трлн рублей.
На втором месте — Газпромбанк (443 упоминания с января по сентябрь
2023 года). Газпромбанк предлагает услуги агента, который проверяет
компании на соответствие критериям устойчивого развития с целью
последующего синдицированного кредитования (ESG-синдикаты).
Газпромбанк структурирует и консультирует финансовые сделки в
соответствии с ESG-стандартами, предоставляет финансирование, а
также участвует в капитале специальных проектных компаний.
Какие банки размещают ESG-облигации
«Зеленые» облигации размещаются на фондовой бирже, приобрести их
могут инвестиционные компании, фонды, банки и частные лица.
Наиболее упоминаемым банком в связке с «зелеными» облигациями является
банк ДОМ.РФ (355 упоминаний с января по сентябрь 2023). Интерес СМИ был
вызван прежде всего прошедшим в феврале дебютным размещением биржевых
«зеленых» облигаций. Объем выпуска облигаций составил 5 млрд рублей,
срок обращения — 2 года. Ставка купона по итогам сбора книги заявок
была установлена на уровне 9,70% годовых.
Второй по популярности банк, связанный с «зелеными» облигациями,
— Газпромбанк (261 упоминание с января по сентябрь 2023). Банк оказывает
услуги по размещению облигаций в формате ответственного финансирования на
рынке капитала России. Разместить можно «зеленые» облигации и социальные
облигации.
Замыкает тройку лидеров по упоминаемости в связке с ESG-облигациями
Сбербанк (226 упоминаний с января по сентябрь 2023 года). Сбер еще в
2021 году выпустил собственные «зеленые» облигации на общую сумму 25
млрд рублей сроком обращения 2 года. Денежные средства, полученные от
размещения «зеленых» облигаций, были использованы для рефинансирования
кредитов на проекты по строительству электростанций.
Подводя итоги, можно отметить, что интерес медиа к ESG-облигациям в
2023 году оказался сравнительно низким. Во многом это следствие
введенных санкций в отношении российских банков. Однако, несмотря
на все сложности, разместить облигации устойчивого развития в апреле
2023 года удалось Росбанку. Объем размещения составил 3 млрд рублей.
